Je scrollt door TikTok en ziet het weer:
"Deze simpele ETF maakt me €150 per dag."
"In 3 maanden FIRE – financiële vrijheid, no cap."
"Stop met sparen, ga investeren in crypto NOW."
Klinkt goed, toch?
Maar voordat je je hele buffer in een meme-aandeel dumpt of je eerste crypto-wallet aanmaakt: even ademhalen. Want ja, geld verdienen met investeren kan. Maar TikTok laat meestal niet zien wat er achter die perfecte thumbnail schuilt.
Volgens onderzoek van de AFM wil bijna de helft van Gen Z sparen voor grote doelen: een huis, een auto, een wereldreis. En 1 op de 8 droomt van “financiële onafhankelijkheid” – vroeger met pensioen, nooit meer baas boven je. Hello FIRE movement 🔥.
Maar tegelijkertijd:
zegt 40% moeite te hebben met rondkomen,
heeft 26% spijt van impulsaankopen,
en sluit een groeiend aantal jongeren persoonlijke leningen af.
Met andere woorden: je bent ambitieus én onder druk. En dat maakt geldkeuzes lastig – zeker in een wereld waar alles snel moet.
Je wil die sneakers. Of die noise cancelling headphones. Maar sparen duurt lang, dus je klikt op Klarna of Riverty. Betaal je later wel.
In 2024 is gebruik van "Buy Now, Pay Later" met 32% gestegen onder jongeren. En guess what? Jongeren die BNPL gebruiken, missen ook vaker hun betalingen.
Het lijkt onschuldig: een paar tientjes hier, een Tikkie daar. Maar het stapelt sneller dan je denkt. En je financiële vrijheid? Die begint met grip – niet met stress.
TikTok, YouTube, Insta… we snappen je. Daar lijkt het alsof iedereen in je timeline ineens verstand heeft van ETF’s, crypto en dropshipping. En ja: 64% van Gen Z gebruikt die platforms actief voor financiële info.
Maar wist je dat minder dan 25% finfluencers écht als betrouwbaar worden gezien? En dat de meeste content géén bronvermelding heeft, géén context, géén waarschuwingslabel?
In jouw feed ziet alles er gelikt uit. Maar geloof ons: echte experts maken vaak geen video's van 15 seconden met dramatische achtergrondmuziek.
We snappen het: je wil niet elke euro uitpluizen in een Excel-sheet. Maar slimme keuzes maken is niet saai – het is power.
Wat werkt dan wél?
Begin met één spaarbuffer (1 maand vaste lasten)
Leer eerst beleggen met nep-geld (demo apps)
Check altijd of info ergens anders ook klopt
Praat met vrienden, ouders, of zoek betrouwbare websites
Fun fact: de meerderheid van Gen Z vindt de websites van banken of de overheid het betrouwbaarst, maar kijkt er nauwelijks. Misschien toch de moeite waard om er even heen te surfen vóór je investeert?
Niks mis met nog geen grote financiële doelen hebben. Geen huis willen kopen? Ook goed. Maar hoe eerder je begint met snappen hoe geld werkt, hoe makkelijker het wordt.
Want wat TikTok je niet laat zien:
Financiële vrijheid gaat niet over rijk worden.
Het gaat over rust in je hoofd.
Rust omdat je wéét dat je iets opzij hebt gezet. Omdat je snapt wat je koopt. Omdat je jezelf beschermt tegen bullshit-advies.
Next step:
Stel jezelf vanavond één vraag:
“Wat wil ik dat geld voor mij doet?”
En ga van daaruit verder. Zonder stress. Zonder hype. Gewoon jij en je geld – maar dan op jouw voorwaarden.
Voor deze blog is gebruik gemaakt van informatie uit de volgende bronnen:
1. Onderzoek vanuit de AFM naar Gen Z
2. Onderzoek vanuit Kantar in opdracht van de AFM naar Gen Z
Deze rapporten zijn oorspronkelijk gepubliceerd door de Autoriteit Financiële Markten (AFM) op www.afm.nl. Easybroker biedt deze links aan als service, zonder wijzigingen.